持続化補助金の経営計画・補助事業計画の書き方｜記入例とAIでの下書き手順

持続化補助金の計画は、『現在の経営課題→顧客の需要→販路開拓の取り組み→必要な経費→期待する効果』をつなげて整理します。買いたい設備や広告を先に並べるだけでなく、どの顧客に何を届けるために必要かを説明することが出発点です。

この記事は一般型・通常枠の申請準備を対象とし、2026年9月17日に第20回の公式案内と公募要領第8版を確認しています。架空の小売店を使った文章作成の例であり、採択事例や補助対象の判定を示すものではありません。

最初に制度・公募回・管轄を確認する

商工会地区の第20回申請案内では、申請受付開始は2026年11月5日、様式4の発行受付締切は12月4日、申請受付締切は12月15日17時の予定です。確認時点では電子申請等に準備中の資料があります。日程変更や資料更新は申請前に再確認してください。商工会議所地区の方は該当地区の公式案内を確認します。

経営計画・補助事業計画の準備と、商工会・商工会議所への相談は早めに並行して進めます。申請締切と様式4の受付締切は別です。この記事の章立ては準備用なので、実際の入力欄・文字数・必要書類は対象回の電子申請案内に合わせます。

経営計画と補助事業計画の役割を分ける

たとえば課題が『平日の来店減少』なのに、取り組みがその顧客と関係しない設備購入だけになっていれば、間の説明が抜けています。施策と経費を一対一で対応させると、必要な費用と優先度を検討しやすくなります。

架空の小売店：贈答向け販売を増やす記入例

以下は、焼き菓子を販売する架空店のケースです。実績を含めてすべて説明用に設定した数値です。自社用の計画書には、帳簿や記録で確認できる事実を入れてください。

現状と課題

通常は店頭での単品購入が中心です。贈答商品の販売は月20件、平均購入額は3,000円ですが、商品の組み合わせや価格が店頭で分かりにくく、購入のたびに説明が必要になっています。用途別の案内を整え、初めて来店するお客様にも選びやすい贈答商品を提案することを課題とします。

bizlyai編集部による架空の記入例。実在事業者の実績・採択事例ではありません。

取り組みと強み

既存の商品を用途別に組み合わせ、店頭の展示と商品案内を統一します。接客担当者が受けた問い合わせを整理して、予算と用途で選べる説明に直します。制作物の準備だけで終わらず、販売開始後は贈答商品の購入件数、平均購入額、問い合わせ内容を月ごとに記録し、組み合わせと案内を見直します。

bizlyai編集部による架空の記入例。実在事業者の実績・採択事例ではありません。

実際の資料では、聞き取りの件数や期間、確認した顧客の声を添えます。『需要が高い』『大幅に改善する』と書く前に、その判断を裏づける記録があるかを確認しましょう。

経費は、使い道と成果物を説明する

この表は企画に必要な予算の例で、全項目が補助対象になることを意味しません。対象区分、制限、発注可能な時期は対象回の公募要領で確認します。要領では自己負担が必要で、補助金は後払いとされています。支給を先に見込まず、支払時点で用意する資金を別に確認してください。

効果は、目標と計算式を分けて書く

増加分の材料・包装等を売上増加額の40％と仮定すると、45,000円−18,000円＝27,000円です。この差額から、追加の人件費・広告費なども考える必要があります。目標が毎月続けば売上増加は年54万円ですが、初年度に12か月分の効果が出るとは限りません。開始月と繁閑も反映させます。

ここで35件は目標であって、確実な予測ではありません。どの接点で15件の追加購入を目指すのかを示し、販売後に冊子配布数、相談件数、購入件数などを記録します。反応が少ないときに何を修正するかも決めておきます。

実施体制・スケジュールの書き方

• 準備：事業主が顧客の問い合わせと実績を整理し、外注先の見積・仕様を確認する。
• 制作：公募要領で認められる時期・条件を確認したうえで、発注・制作・検収を進める。
• 販売：担当者を決め、展示・案内・接客方法を揃える。
• 検証：月ごとの結果を確認し、商品の構成や案内を調整する。

AIに任せる範囲と、自分で確かめる範囲

AIは、実績メモを読みやすい文章にし、課題と施策のつながりや不足情報を整理するために使えます。経費の対象判定、実績の確認、本人の事業方針の決定を生成文だけで済ませないようにします。公募要領も、事業者自らが計画を検討することを求めています。

持続化補助金の制度・公募回を確認して下書きを始める。bizlyaiでは公式資料を参考にした構成で文章を整理できます。公式様式・電子申請への転記や証憑の準備は別に必要です。入力例はAIで事業計画書を作るプロンプト集にも掲載しています。

相談前に確認すること

• 申請する制度・公募回・管轄が決まっている。
• 過去の実績と将来の目標が区別され、算式と単位が一致している。
• 各経費が取り組みのどの部分に必要か説明できる。
• 支払時点の資金、発注・実施の時期を確認している。
• 公式案内の更新と、相談・様式4の手続きに必要な日程を確認している。

参照した公式資料

資料確認日：2026年9月17日。記入例・計算例は説明用に作成したものです。提出前に提出先の最新様式・案内と照合してください。

• 持続化補助金・一般型通常枠：第20回の申請案内（商工会地区）
• 持続化補助金：第20回公募要領第8版（2026年7月21日）